Ingénierie Patrimoniale

Notre mission

Face aux enjeux juridiques, fiscaux et familiaux, Gutenberg Finance vous propose son expertise en structuration et optimisation des patrimoines privés et professionnels.

Ce travail d’audit puis d’organisation constitue la pierre angulaire de votre planification patrimoniale, bien avant la recherche d’une performance financière pour laquelle nos gérants privés vous accompagneront dans un second temps.

Avantages

Indépendance

Un audit patrimonial indépendant de toute politique commerciale de groupe.

Accompagnement

Votre Conseiller vous accompagne dans la mise en place de ses préconisations.

Suivi

Des contacts réguliers pour adapter l'architecture de votre patrimoine à votre évolution personnelle et aux changements réglementaires.

Transparence des frais

Une rémunération sous forme d'honoraires fixés avant toute étude.

L'équipe

Notre approche

A travers notre approche globale, dans le cadre de l’interprofessionnalité (Notaires, Avocats, Experts-Comptables), associée à l’expertise de nos ingénieurs patrimoniaux expérimentés, nous souhaitons apporter un service haut de gamme, personnalisé, et, des solutions innovantes à une clientèle exigeante.

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Informations légales sur l’investissement dans les FCP de Gutenberg Finance…

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Ce document explique certaines restrictions juridiques et réglementaires qui s’appliquent à tous les investissements effectués dans les produits mentionnés dans ce site Internet (ci-après dénommé le « site »).

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La note d’information complète et les documents d’informations périodiques de chaque FCP sont disponibles auprès de GUTENBERG FINANCE.

Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Les actions ne sont pas garanties et peuvent donc perdre de la valeur, notamment en raison des fluctuations des marchés. GUTENBERG FINANCE fournit uniquement des informations sur ses produits. Ce document ne constitue ni une offre de souscription, ni un conseil personnalisé. Nous vous recommandons de vous informer soigneusement avant toute décision d’investissement. Toute souscription dans un compartiment doit se faire sur la base du prospectus actuellement en vigueur et des documents périodiques disponibles sur la base GECO de l’Autorité des Marchés Financiers ou sur simple demande auprès de GUTENBERG FINANCE. Les instruments monétaires comportent moins de risques que les obligations, lesquelles comportent moins de risques que les actions. La diversification (sur différents marchés ou classes d’actifs) réduit le risque global d’un portefeuille. Les FCP qui privilégient les petites valeurs comportent plus de risques que ceux qui investissent dans de moyennes entreprises, lesquels comportent plus de risques que ceux privilégiant les grandes capitalisations. Les FCP dont le style de gestion est plus agressif comportent plus de risques que ceux dont le style de gestion est plus conservateur. Les FCP qui investissent sur des marchés moins liquides comportent plus de risques que ceux qui investissent sur des marchés plus développés. Les FCP qui investissent sur des marchés historiquement plus volatils comportent plus de risques que ceux qui investissent sur des marchés moins volatils. Les FCP, qui investissent dans des devises autres que leur propre devise de dénomination, comportent plus de risques que ceux qui investissent dans leur propre devise de dénomination. Les devises historiquement très volatiles comportent plus de risques que les devises plus stables.

Les conséquences fiscales à l’égard de chaque actionnaire en ce qui concerne l’achat, la détention, la conversion, le rachat ou la vente des actions d’FCP dépendront selon le cas, des lois applicables auxquelles il est soumis. La loi et les usages fiscaux ainsi que les taux d’imposition peuvent faire l’objet de modifications. Les investisseurs sont invités à se rapprocher d’un conseiller fiscal pour toute question relative à la déclaration et à l’imposition en France. En aucun cas, la responsabilité de GUTENBERG FINANCE ne pourra être engagée à la suite de tout litige entre l’investisseur et l’administration fiscale, notamment relatif à la déclaration ou à l’imposition en France ou dans tout autre État ou territoire.

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Bien vous connaitre pour mieux vous conseiller

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Bien entendu, vos données personnelles sont collectées et gérées en applications des dispositions légales en vigueur très strictes qui s’appliquent depuis de nombreuses années. Elles sont dorénavant soumises à une nouvelle règlementation RGDP (Règlement Général sur la Protection des Données) dont vous trouverez une présentation ci-dessous pour toujours plus de transparence.

Conformément à la règlementation

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Votre consentement respecté

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Vos données protégées

Toutes les précautions utiles sont prises pour assurer la sécurité et la confidentialité de vos données personnelles, notamment pour empêcher leur perte, altération, destruction ou accès par des tiers non autorisés. Vos données personnelles sont protégées par le secret professionnel auquel nous sommes tenus. Elles pourront cependant être partagées avec nos partenaires contractuels, prestataires de services ainsi qu’avec les autorités administratives et judiciaires légalement habilitées. Des prestataires fournissant certains services pour notre compte peuvent avoir accès aux informations nécessaires à l’exécution de leurs prestations. Ils sont tenus de les traiter à cette fin uniquement et conformément à nos instructions en matière de sécurité et de protection des données.

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L’archivage et la suppression de vos données

Vos données personnelles seront conservées pendant la durée nécessaire à l’accomplissement de la finalité pour laquelle elles ont été collectées. Elles seront ensuite supprimées ; Par exception, ces données pourront être archivées pour gérer les réclamations et contentieux en cours ainsi que pour répondre à nos obligations légales et règlementaires.

Vous pouvez vous inscrire gratuitement sur la liste nationale d’opposition au démarchage téléphonique au moyen du site internet www.bloctel.gouv.fr ou en écrivant à Opposetel, 6 rue Nicolas Siret, 10000 TROYES.
Cette inscription entrainera l’interdiction pour tout professionnel, et tout intermédiaire agissant pour son compte, de vous démarcher téléphoniquement, sauf en cas de relations contractuelles préexistantes. Si vous êtes client, elle ne fera pas obstacle à l’utilisation des coordonnées téléphoniques que vous nous aurez communiquées pour vous faire une offre ou une nouveauté sur nos services.